El Covid-19 ha descubierto nuevas áreas de oportunidad para el asesor financiero

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La situación creada por la actual crisis sanitaria, con fuertes caídas en  prácticamente todos los mercados y clases de activos, está causando gran desazón entre los inversores que sienten la necesidad de ‘hacer algo’, lo que ha llevado a muchos a tomar decisiones irreflexivas, dejándose llevar por sus emociones. Esta coyuntura ha sido analizada por el Institut d’Estudis Financiers (IEF) en un webinar titulado ‘Retos para el asesor financiero ante el paradigma del Covid-19’.

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En este encuentro, los expertos del IEF no solo han analizado la complejidad de la situación que viven los mercados financieros y las incertidumbres que genera la profunda recesión en la que van a entrar las principales economías del planeta, sino que han tratado de encontrar puntos en los que el asesor financiero puede ser realmente útil a los ahorradores e inversores frente al desolador panorama que se avecina.

A modo de introducción, Josep Soler, director general del IEF, ha desgranado cuáles son las muchas incertidumbres y escasas certezas que ha generado la crisis del coronavirus. La conclusión principal de su análisis es que, salvando todo lo que no sabemos (cuánto durará la paralización de la actividad, si habrá o no un rebrote del virus en el futuro, etc…)  la situación “traerá consigo una importante pérdida de empleos, cierre de empresas y desaparición de autónomos”. Resulta evidente que la gravedad de la crisis exigirá “implementar medidas muy potentes para lograr la recuperación de la economía, sin que se pueda excluir la necesidad de nacionalizar empresas de los sectores más afectados”.

Lluis Torras, consultor financiero y colaborador del IEF, ha recordado que las previsiones sitúan la posible caída del PIB entre el 7 y el 15%. Pero señala que, más allá de la evolución de este dato, lo fundamental es que “nos encontramos en un proceso de empobrecimiento global que llega en un momento de elevado endeudamiento y escaso margen de actuación, tanto desde el punto de vista fiscal como monetario”.

El cúmulo de incertidumbres que tenemos sobre la mesa parece el caldo de cultivo ideal para que los inversores, sobre todo los particulares, se pongan muy nerviosos, entren en pánico y tomen decisiones apresuradas. De hecho, ya hemos asistido a importantes retiradas, con fuertes pérdidas, en los fondos de inversión, principal vehículo de inversión en nuestro país.

El confinamiento ha disparado en el inversor la sensación de impotencia

Oscar de la Mata, consultor y profesor del IEF, ha analizado los elementos conductuales de que entran en juego en la situación actual; “no olvidemos que todos somos persona y, por tanto, tenemos la ya conocida duplicidad: en ocasiones recurrimos a un pensamiento reposado y analítico, pero en otras nos basamos en otro más rápido e intuitivo. Pues bien, lo que está ocurriendo es tan fuerte, que es difícil dejar a un lado lo emocional”.

Destaca que la mayoría de los clientes se encuentran en una situación “en la que no saben qué hacer, pero tienen la sensación de que deben hacer algo”. Y es aquí donde ve una primera ventana de oportunidad para los asesores financieros, porque, “a veces, el mero hecho de compartir las preocupaciones con su asesor ya le ofrece al inversor la percepción de haber hecho algo. Tengamos en cuenta que el aislamiento social que ha impuesto el coronavirus incrementa su sensación de impotencia ante una realidad que se percibe como peligrosa”.

Esta impresión de soledad y desamparo que tienen hoy los clientes supone una gran oportunidad de acercamiento para los asesores, ofreciéndoles información fiable y transmitiéndoles tranquilidad. Y, en este ámbito, las herramientas digitales han demostrado ser muy eficaces durante las largas semanas de confinamiento, “porque nos están permitiendo mantener el contacto y que los clientes no se encuentren solos ante la toma de decisiones. Es evidente que herramientas como las videollamadas han llegado para quedarse, porque han demostrado que funcionan y aportan valor”.

En el mismo sentido se expresa Jordi Sullà, analista y profesor de IEF, quien ensalza la utilidad que han mostrado las herramientas digitales, al “facilitarnos la comunicación con los clientes”. Pero, además, considera que en situaciones como la que vivimos, es el momento de “superar la utilización de recursos como los test de idoneidad para definir el perfil del inversor. Es momento de volver a los fundamentos, trabajando con los clientes la planificación de sus inversiones basada en los objetivos que busca para su ahorro y el horizonte temporal de la inversión. Tenemos que volver a decirle que, aquella parte de su dinero que puede necesitar de manera más o menos inmediata para hacer frente a imprevistos debe verla como un fondo de reserva y con ella no se debe asumir ningún riesgo. Todo lo que exceda de ese fondo de reserva es lo que puede plantearse como inversión y que debe realizar estas inversiones pensando en qué capital quiere lograr al final y para qué”.

Cree que este enfoque, que significa una vuelta a la base del asesoramiento, es una oportunidad de aportar valor real al cliente; sobre todo cuando, al analizar la rentabilidad de los principales fondos de inversión, prácticamente todos arrojan pérdidas en los últimos cinco años”.

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Jupiter AM: El Covid-19 “acelerará la transición a sociedades sin efectivo”

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De acuerdo al más reciente análisis de Guy de Blonay, Fund Manager, Global Equities en Jupiter AM, sobre los cambios en el comportamiento del consumidor que el Covid-19 ha traído, el experto adviertede  que “acelerará en el medio plazo la transición a sociedades sin efectivo”. Así, de Blonay señala que las medidas de distanciamiento social y aislamiento provocadas por el Covid-19 “están acelerando un cambio en el comportamiento del consumidor que va a beneficiar el avance digital de la industria financiera”, sobretodo “en subsectores como el inmobiliario, el capital privado, los bancos, los seguros y los pagos”.

Sobre estos últimos, el experto señala que “los pagos han bajado en marzo debido al cierre de las tiendas“, si bien una vez dejemos atrás los bloqueos y pasemos a una recesión más típica, “los volúmenes de pago deberían ser resistentes como ya lo fueron en 2009”. Además, probablemente, tal y como señala Blonay, “en el medio plazo se acelerará la transición a sociedades sin efectivo” y podrán resistir “aquellos procesadores de pagos bien capitalizados”, así como “actores del comercio electrónico como Adyen y Paypal, una de las actividades a destacar en este entorno por un aumento sustancial de la demanda en las áreas de alimentación y electrónica“. Así, Blonay advierte que, posiblemente, “este cambio en el comportamiento del consumidor se mantendrá después de la crisis del Covid-19”.

Sobre Jupiter Global Financial, Blonay señala que siguen siendo “cautelosos con el sector bancario en general y enfocándose en compañías que adoptan y/o permiten una estrategia digital”. Gracias a ello, “la estrategia se ha mantenido a salvo de las cancelaciones de dividendos” que el Covid-19 ha provocado.

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Allianz GI: Implementar contramedidas sin precedentes para tiempos difíciles

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La gestora Allianz Global Investors ha publicado un nuevo informe ‘The Week Ahead’, en el que Hans-Jörg Naumer, Director Global Capital Markets & Thematic Research de la gestora, analizada la situación actual, opinión que se recoge a continuación:

“Atra­vesamos tiempos difíciles, no solo desde el pun­to de vista económico. Desde hace tiempo, la recesión de la economía mundial es una conclu­sión indiscutible. La cuestión se centra más bien en la duración de esta ralentización, que tam­bién está relacionada con la rapidez con la que se puede esperar una vuelta a la normalidad. Podemos experimentar una recuperación rápi­da con una evolución en forma de «V» o «U», o quizás una recuperación bastante más lenta en forma de «L». Los análisis de las economías na­cionales parecen mostrar una evolución en for­ma de «V» y «U»“.

“Además de los virólogos y los farmacéuticos, los responsables de la política fiscal y monetaria también juegan un papel fundamental en la búsqueda de soluciones contra el virus que nos permitan regresar cuanto antes a la normali­dad. Mientras tanto, los bancos centrales de todo el mundo han hecho todo lo posible para minimizar el impacto económico y financiero de la crisis provocada por el nuevo coronavirus. Sin embargo, la eficacia del estímulo monetario pa­rece limitada en el entorno actual. No queda mucho margen para reducir los tipos de interés de referencia, ya que estos tipos ya eran bajos antes de que estallara la crisis. La Reserva Fede­ral estadounidense, por ejemplo, redujo los ti­pos de interés en un promedio del 5% durante anteriores recesiones en el país. Sin embargo, ahora resulta inviable teniendo en cuenta los ni­veles de tipo de interés de referencia actuales”.

“Ade­más, la política monetaria no es un instrumento ade­cuado para hacer frente a una perturbación de la oferta como la originada por la Covid-19. En este caso, la política fiscal debe entrar en acción. Las con­tramedidas fiscales a nivel del G20 han alcanzado magnitudes sin precedentes, aunque es poco probable que sean suficientes para compensar plenamente la caída del crecimiento económico en los próximos me­ses, como indican nuestros cálculos. Fijémonos, por ejemplo, en EE. UU., donde el gobierno ha aprobado paquetes de gastos cuyo valor asciende al 8,3% del producto interior bruto (PIB). Además, las garantías y los préstamos ascienden al 2,4% del PIB. En el caso de la Unión Europea, los paquetes fiscales previstos re­presentan casi el 21% del PIB, mientras que en el Reino Unido, el 27%”.

“Contramedidas sin precedentes para tiempos difíciles. Esperemos que la política monetaria y fiscal tenga efecto rápidamente”.

Por otra parte, Stefan Scheurer, estratega de inversión senior de Allianz GI, ha analizado lo que debe tenerse en cuenta al invertir en los países emergentes durante la crisis provocada por el coronavirus. Scheurer ha señalado que “a pesar de que el mundo desarrollado se está enfrentando lentamente al brote de coronavirus, la lucha en los mercados emergentes apenas está comenzando, y muchos inversores extranjeros se han vuelto más precavidos. El distanciamiento social y otras medidas de contención están creando riesgos significativos para las economías emergentes. Aun así, algunos países, incluidos Rusia, Brasil y China, podrían recuperarse cuando el capital comience a nuevamente fluir”.

Alto crecimiento en activos sostenibles

Allianz GI ha anunciado, además, que ha aumentado el volumen de inversiones sostenibles que gestiona en los últimos tres años de alrededor de 25.000 millones de euros a 165.000 millones de euros a finales de 2019. La mayor proporción de estos activos, el 80%, son el resultado del impulso de los gestores al integrar los criterios ASG en la gestión de oportunidades y riesgos de las carteras.

Según el nuevo Informe de sostenibilidad de la entidad, los activos gestionados de forma sostenible (incluyendo las categorías de integración de factores ASG, ISR, estrategias alineadas con los ODS y la inversión de impacto) crecieron alrededor de 20.000 millones de euros o un 14% sólo en 2019. El aumento de activos del año pasado se debe a 28 nuevas estrategias de sostenibilidad que se lanzaron recientemente, o se convirtieron de estrategias tradicionales, y a innovaciones en el área de inversión de impacto.

Tobias Pross, consejero delegado de Allianz Global Investors, ha comentado: “Con los Objetivos de Desarrollo Sostenible de la ONU, desempeñamos un papel fundamental al dirigir los fondos hacia inversiones que respalden y permitan cumplir estos objetivos. Como líderes en inversiones alternativas, también podemos identificar y acceder a oportunidades de inversión en el mercado privado, incluidas las energías renovables, que están abriendo el camino del cambio hacia un futuro más sostenible”.

Por su parte, Beatrix Anton-Groenemeyer, directora de sostenibilidad de Allianz Global Investors, ha señalado: “Después del brote de coronavirus, ¿aprovecharán los gobiernos la oportunidad de centrar sus programas de estímulo en algunos de los otros problemas importantes a los que se enfrenta el planeta, como facilitar el camino hacia la descarbonización? Puede ser demasiado pronto para decirlo, pero estos temas deben seguir ocupando un lugar destacado en las agendas de los que toman las decisiones. La naturaleza de algunos riesgos es que son casi imposibles de predecir -son los denominados ‘cisnes negros’ como el brote de coronavirus- pero el consenso es que está surgiendo un riesgo de ‘cisne verde’: la falta de decisión al abordar el cambio climático. Estamos en un punto de inflexión, donde los inversores quieren invertir su dinero no sólo para obtener rendimientos positivos, sino también de una manera sensata y beneficiosa para la sociedad”.

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¿Cómo conseguir que las reuniones de trabajo sean útiles?

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A menudo las empresas y los equipos de trabajo, independientemente de su tamaño, pecan de sobrecargar la agenda con reuniones que, en la mayoría de las ocasiones, terminan sin haber resuelto las cuestiones para las que se habían convocado. Al finalizar muchas de ellas, convocantes y convocados se van con una sensación no muy positiva: la de haber perdido el tiempo.

¿Cómo conseguir que las reuniones de trabajo sean útiles?

¿Cómo conseguir que las reuniones de trabajo sean útiles?

Para evitarlo, es fundamental que tanto los convocantes como los participantes sigan una serie de reglas o claves para conseguir salir de la reunión habiendo avanzado, en mayor o menor medida, en los objetivos y proyectos que la habían motivado. Es decir, habiendo logrado una reunión útil, efectiva, rápida y productiva.

Antes de la reunión:

  • Lo primero que se debe tener claro es si es necesarioconvocar la reunión o no, o si puede resolverse mediante otros canales (conversaciones one to one, email, llamada, plataformas de trabajo, etc.).
  • Si es un tema que requiere de una reunión, hay que determinarquién debe estar y quién no. Invitar a más personas no significa llegar mejor a todos los departamentos o implicados, sino, al contrario, puede diluir mensajes, cruzar y confundir ideas, y no tener claro quién debe encargarse de cada cometido. Tanto en empresas pequeñas como aquellas de mayor tamaño, deberían asistir solo quienes tengan una responsabilidad o liderazgo real en los asuntos que se tratan.
  • Es fundamental tener un orden del día, más o menos formal, que incluya objetivoslo más concretos posibles. De esta forma se limitan las divagaciones y se evita perder el rumbo de la reunión. Lo ideal, además, es circular ese orden del día previamente entre los convocados, para que tengan claro de antemano los temas a tratar y puedan preparar mejor sus intervenciones.
  • Relacionado con el anterior, es muy útil prever el tiempo máximo dedicado a la reunión y a cada uno de los puntos del orden dl día, dejando al final algo de margen por si fuera necesario. A partir de ahí, el convocante puede establecer una hora de inicio y, más importante, de fin de la reunión. La duración ideal oscila entre los 30 minutos y una hora. Para cumplir con estas previsiones, nunca viene mal recordar a los convocados que deben ser puntuales.

Durante la reunión:

  • La reunión debe comenzar a la hora prevista y seguir el ordendel día elaborado previamente. No se debe esperar a los participantes que no lleguen a tiempo, ni modificar el orden de los temas. La reunión debe reflejar la máxima formalidad.
  • A medida que se trata cada uno de los puntos del orden del día, debe haber al menos una persona encargada de anotar las aportaciones de utilidadque van sucediéndose. Durante una reunión surgirán muchas ideas y propuestas; las que deben anotarse son aquellas sobre las que la mayoría de asistentes están de acuerdo y tienen un mayor grado de concreción.
  • Ya sea durante el intercambio de ideas o bien al final de la reunión, es fundamental establecer un responsablepara la consecución de cada una de las propuestas aprobadas en la reunión, y los plazos para llevarlas a cabo. Lo importante es que no quede en el aire ni quién debe hacer cada cosa, ni cuándo, de forma que en una siguiente reunión esta persona pueda aportar información sobre el estado de la misión adjudicada.
  • Nadie debe ser solo un oyente, sino que se debe fomentar la participación. Si alguien no está siendo muy participativo, convendría que quien lidera la reunión formulara preguntas y se asegurara de que todos han aportado su visión. No por mero formalismo o cortesía, sino porque así se consigue una reunión más productiva y con mejor ritmo.
  • Si bien el intercambio de ideas siempre es positivo, la reunión no puede convertirse en una jaula de grillos. Debe quedar claro quién o quiénes son los encargados de tomar las decisiones finalesy valorar si las ideas propuestas por los participantes se van a llevar a cabo o quedarán en simples aportaciones. Es decir, quién determina lo que es trigo de lo que es paja. Es la única forma de avanzar con efectividad.
  • Antes de finalizar la reunión, y acotando claramente el tiempo, es conveniente dejar margen para dudas y preguntas.
  • Finalmente, se repasan las conclusiones, responsables y fechas. Así se eliminan posibles dudas y se reafirma la utilidad de la reunión. Enviar un email a modo de acta a los participantes –incluso a otros miembros de la empresa implicados- puede ser buena idea, preferiblemente en el mismo día.

Mapfre lanza un fondo de inversión para financiar la compra de material sanitario

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Mapfre, a través de su gestora de fondos Mapfre AM, ha lanzado un fondo de inversión garantizado a tres años que tiene como activo subyacente un bono emitido por la Comunidad de Madrid destinado exclusivamente a lucha contra el Covid-19.

El ‘Mapfre Compromiso Sanitario’, que ya se ha registrado en la CNMV, ofrecerá una rentabilidad del 3% en los tres años pagadera a vencimiento en 2023, muy por encima del rendimiento del bono, gracias a una aportación adicional de la propia gestora cercana al millón de euros.

“El objetivo del fondo es acercar el ahorro de nuestros clientes a la financiación de un proyecto concreto de ayuda sanitaria ante la crisis del Covid-19. Para ello, hemos estructurado un producto atractivo, que hace de puente entre el ahorro de las personas y la financiación sanitaria tan necesaria en estos momentos”, señala Álvaro Anguita, consejero delegado de Mapfre AM.

El fondo no aplicará ningún tipo de comisión, ni de gestión, depositaría o comercialización. En este caso, BNP Paribas, que actúa de depositario, ha renunciado al cobro. BBVA, por su parte, es la entidad financiera que ha realizado la colocación del bono. El patrimonio se limitará a un máximo de 50 millones de euros y cada partícipe podrá aportar hasta 50.000 euros.

“Nuestros clientes obtendrán, a cambio de financiar un proyecto tan ilusionante, una rentabilidad muy por encima de mercado”, añade Anguita.

Mapfre AM, con un patrimonio de cerca de 40.000 millones de los 65.000 millones que gestiona el grupo en más de 26 países actualmente, “amplía así su compromiso solidario y acrecienta su apuesta por las inversiones socialmente responsables o con criterios ambientales, sociales y de gobernanza, tanto en fondos como en planes de pensiones”. En este sentido, a finales del año pasado lanzó el Mapfre Inclusión Responsable, un fondo que invierte en compañías que promueven la inclusión de personas con discapacidad.

Mapfre se ha volcado en la lucha contra el Covid-19, y ha tomado medidas para proteger a todos sus grupos de interés (clientes, empleados, proveedores…), para apoyar a la sociedad y para paliar en la medida de lo posible los efectos causados por esta enfermedad en la economía. Acaba de aportar 5,7 millones al fondo sectorial constituido por las compañías aseguradoras para proteger al personal sanitario que lucha contra el Covid-19 en España.

En total, el grupo ha lanzado un plan solidario con cerca de 100 millones de euros destinados principalmente a pymes y autónomos. En concreto, Fundación Mapfre ha donado 5 millones al CSIC para investigación y ha destinado otros 30 millones a proyectos de diversa índole en 27 países.

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La red de consultores de Nationale-Nederlanden creció un 10% en 2019, hasta 218 puntos de venta

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Nationale-Nederlanden presenta sus resultados financieros de 2019, «fruto del éxito del proceso de transformación tanto tecnológico como multidisciplinar experimentado en los últimos años», según informa la entidad.

Por canales de distribución, el canal agencial incrementa su presencia territorial en más de un 10%, lo que le ha permitido que la compañía termine el año con más de 218 puntos de venta. Y, aunque en volumen de primas totales muestra un retroceso, es un impacto esperado como consecuencia del cambio estratégico que está dirigiendo un mayor foco hacia el negocio de Protección. Nationale-Nederlanden mantiene una estrategia de crecimiento de la red con 218 puntos de venta repartidos por todo el territorio nacional.

Por su parte, los canales de banca-seguros y el dirigido a empresas (Nationale-Nederlanden Employee Benefits) son los que mayor crecimiento de negocio han registrado con un aumento del 19% y el 17%, respectivamente.

Los resultados financieros de Nationale-Nederlanden 2019 destacan por un aumento del 10,3% en el resultado operativo antes de impuestos hasta alcanzar la cifra de 39 millones de euros frente a los 36 millones del ejercicio anterior. En este crecimiento destaca el buen comportamiento de la siniestralidad en el negocio de Generales.

Además, consigue su sexto año de crecimiento consecutivo con una tasa de crecimiento anual compuesto del 14% (CAGR 2013-2019). Al mismo tiempo, estos resultados operativos, junto con una gestión más eficiente del capital, hicieron posible continuar aumentando el retorno de capital en el 2019 hasta el 16,6% (vs 13,4% en 2018).

Con un volumen de negocio en primas emitidas que asciende a los 544 millones de euros (541 millones en 2018), y un ratio de solvencia en el negocio de Vida muy destacable (232% vs 223% en 2018). La entidad destaca «el notable ritmo de crecimiento que mantiene el ramo de No Vida logrando crecer un 10,5%. Igualmente, otro aspecto a resaltar es el fuerte incremento del 29,6% en el patrimonio gestionado en Planes de Pensiones».

Nationale-Nederlanden tuvo un aumento de clientes en 2019, superando los 853.000 frente a los 800.000 del año anterior.

La compañía indica que se convierte «en una empresa 100% Agile, algo que le facilita la innovación, la omnicanalidad y la orientación hacia las personas. Esta transformación en empresa ágil ha potenciado la estrategia, que desde hace años está centrada en las personas y orientada a ofrecer a los clientes las mejores soluciones de protección, ahorro e inversión con el objetivo de convertirse en el coach financiero de las familias españolas y en el punto de referencia de la seguridad social corporativa».

Agile es para nosotros la herramienta perfecta y ha supuesto una forma de trabajar que nos ha permitido reducir nuestro tiempo de comercialización y promover una cultura empresarial experimental, permitiéndonos tener un excelente servicio al cliente y una mayor capacidad de adaptación a los cambios. Una serie de ventajas competitivas que nos ha permitido, en nuestro día a día y especialmente en estos momentos que estamos viviendo por la crisis de Covid-19, estar a la altura de las circunstancias y hacer frente y mejorar, en un mercado cada vez más cambiante y exigente, nuestra orientación al cliente y la posibilidad de satisfacer las necesidades de todos nuestros stakeholders”, ha explicado Cornelia Coman, CEO de Nationale-Nederlanden en España.

Ser ágiles nos ha permitido, además y teniendo en cuenta el contexto general, mejorar los resultados de nuestro negocio, lo que, unido al mantenimiento de nuestra estrategia de los últimos años, ha derivado en el cumplimiento de nuestros objetivos y en crecer a buen ritmo”, ha añadido Coman.

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IEAF hará exámenes online para las certificaciones de MiFID II y la Ley Hipotecaria

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El Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF) ha puesto en marcha el procedimiento necesario para la realización de los exámenes online para obtener las certificaciones de asesor e informador financiero validadas por la CNMV para cumplir con MiFID II; y las certificaciones exigidas por el Banco de España para cumplir con la Ley Hipotecaria (LCCI).

El Instituto Español de Analistas Financieros (IEAF) está trabajando ya para realizar exámenes online a partir de la segunda quincena de mayo, de cara a obtener las certificaciones profesionales exigidas por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) para cumplir con MiFID II. Y por el Banco de España para reunir los requisitos que se establecen en la Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario (LCCI), conocida como Ley Hipotecaria.

Tanto la CNMV como el Banco de España han publicado comunicaciones en relación a la posibilidad de realizar, de forma excepcional y temporal, los exámenes de certificación a distancia debido a la situación derivada de la pandemia provocada por el Covid-19.

En cuanto se permita nuevamente la realización de exámenes de forma presencial el IEAF volverá a publicar convocatorias presenciales; pero, por el momento, únicamente se realizarán los exámenes en formato online.

El IEAF quiere de esta forma facilitar a todos los profesionales el cumplimiento de las exigencias normativas. El IEAF informará de los detalles de las nuevas convocatorias de exámenes en su página web en cuanto estén ultimadas.

 

Banco Mediolanum incrementa en un 147% su captación neta en fondos en el primer trimestre

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Banco Mediolanum ha logrado una captación neta de 135,2 millones de euros en fondos de inversión durante el primer trimestre de este año, un 146,8% más que en el primer trimestre del año anterior.

Además de multiplicar las suscripciones netas en este primer trimestre, la entidad ha tenido el pasado mes la mejor captación neta de un mes de marzo en toda su historia. En total, en marzo de 2020 Banco Mediolanum ha logrado unas suscripciones netas en fondos de inversión de 55,6 millones de euros, un 294,9% más que en marzo de 2019.

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“Este resultado histórico no es casual, sino fruto del asesoramiento de nuestros Family Bankers. Nuestros asesores no solo diseñan junto a sus clientes una planificación financiera y una estrategia para todo el ciclo financiero de la vida, sino que sobre todo los acompañan en momentos como este de gran incertidumbre, para que mantengan su planificación e incluso conviertan la volatilidad en un aliado para lograr sus objetivos financieros a largo plazo”, ha explicado Salvo La Porta, director comercial y responsable de la red de asesores financieros de Banco Mediolanum.

Banco Mediolanum tiene unos recursos totales de clientes de 5.511 millones de euros, de los que un 52,6% están en fondos de inversión.

Gran parte de la inversión de los clientes de la entidad en fondos de inversión se articula a través de planes de ahorro mediante aportaciones periódicas automatizadas, “de manera que el ahorrador continúa con su planificación independientemente del ruido del mercado en el corto plazo o de los momentos de gran emotividad”, indica la entidad.

Además, Banco Mediolanum dispone de servicios de ahorro en los que el cliente puede decidir de antemano que se aumente su aportación periódica en momentos de volatilidad en los mercados, aprovechando así para promediar a la baja los precios de la inversión.

Como explica Salvo La Porta, “el acompañamiento de asesor, el hecho de que una gran parte de nuestros clientes aproveche las ventajas de invertir mediante aportaciones periódicas sistemáticas, las opciones que permiten aumentar la aportación en función de la evolución del mercado, y la importancia que hemos dado desde siempre a la renta variable en la planificación financiera hacen que en momentos como los actuales mantengamos e incluso aumentemos las suscripciones netas. Especialmente en renta variable.”.

 

El fondo Metavalor consigue las 5 estrellas Morningstar

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Metavalor, fondo de renta variable ibérica, ha recuperado la máxima calificación de la casa de análisis Morningstar (5 estrellas), lo que le sitúa entre el 10% de los mejores fondos de inversión de su categoría (Renta Variable España). Esta calificación tiene en cuenta la rentabilidad ajustada por el riesgo de un determinado fondo respecto a su categoría Morningstar utilizando datos de los últimos 3 años.

En unas circunstancias como las actuales, en las que, para la entidad, “los mercados acusan una gran volatilidad y prácticamente todos los activos se mueven al unísono,se trata de un hito significativo que pone en valor nuestras capacidades de gestión y el uso que hacemos de la flexibilidad de la que disponemos en la toma de decisiones de inversión. Monitorizamos la cartera y el mercado diariamente, gestionando de forma muy activa nuestras posiciones para minimizar el riesgo y encontrar activos que destaquen por su fortaleza presente y por su buen comportamiento en entornos de mercado como el actual. Gracias a esta forma de trabajar, en lo que llevamos de año, con datos a 7 de abril, Metavalor obtiene más de 5 puntos de diferencia con su índice de referencia”.

Si miramos a largo plazo, el fondo mantiene una rentabilidad anualizada desde origen del +6,06% (frente al 1,77% del índice de referencia) y del +2,53% anualizado a 10 años (frente al 0,56% del índice de referencia). En la firma señalan que “creemos que esta filosofía de inversión, basada en el seguimiento diario de los mercados con el foco en la gestión activa de los riesgos, junto con el uso de herramientas cuantitativas de análisis fundamental de las compañías, permiten ofrecer resultados diferenciales en el medio y largo plazo. Todo ello con la garantía de una alineación total de intereses con los partícipes”.

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Natixis IM: “España va a sufrir porque el turismo va a ser una fuente de debilidad”

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De acuerdo al análisis de Philippe Waecther, jefe de investigación económica de Ostrum AM, gestora de Natixis Investment Managers, el impacto de la crisis derivada del coronavirus en la economía española “se alargará hasta el verano“, debido a que el final del bloqueo no tendrá lugar hasta que no termine el contagio por Covid-19 y a que “las fronteras a los turistas no españoles se tendrán que abrir en un movimiento coordinado con el resto de países europeos una vez el bloqueo de las economías finalice”. En este sentido, el especialista afirma que “España va a sufrir porque el turismo representa el 11% de su pib, y esto va a ser una fuente de debilidad para su economía a lo largo de los próximos meses”.

Natixis IM: “España va a sufrir porque el turismo va a ser una fuente de debilidad”

Waechter pronostica que la recuperación del sector de servicios español “llevará mucho tiempo ya que esa industria ha sido fuertemente dañada por el bloqueo” de las actividades económicas. Y es que, tal y como señala, los servicios vinculados a los consumidores se han hundido con el bloqueo y “el distanciamiento social limitará la posibilidad de una recuperación”, dado que “el turismo será el último en salir del bloqueo”.

Finalmente, Waechter señala que “el sector de servicios español se recuperará, como en todos los países europeos, en mucho tiempo”. Los servicios han sido fuertemente debilitados por el bloqueo. Debemos hacer una distinción. Los servicios a las empresas han sido los menos afectados por el cierre de acuerdo con la encuesta del Banco de Francia para Francia (probablemente podamos extender este resultado a España). Pero “los servicios vinculados a los consumidores se han hundido con el bloqueo” (de nuevo según el Banco de Francia).